MSB tại Canada giấy phép.

Không. Đăng ký MSB với FINTRAC là nghĩa vụ tuân thủ AML — không phải giấy phép kinh doanh chứng khoán. Vận hành một sàn môi giới Forex hoặc CFD bán lẻ tại Canada còn đòi hỏi đăng ký làm đại lý với Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC, nay là CIRO) và các ủy ban chứng khoán cấp tỉnh bang tại mỗi tỉnh bang nơi khách hàng được chào mời. Đây là các quy trình riêng biệt và đòi hỏi khắt khe hơn đáng kể.

Bất kỳ doanh nghiệp nào có hoạt động chính hoặc phụ là đổi ngoại tệ, chuyển tiền, phát hành/đổi lệnh chuyển tiền, hoặc giao dịch tiền ảo đều phải đăng ký. Điều này bao gồm cả doanh nghiệp trong nước và doanh nghiệp nước ngoài hướng dịch vụ đến cư dân Canada. Giao dịch ngoại hối phát sinh cho mục đích tự doanh thường không kích hoạt định nghĩa MSB.

Hoạt động như một MSB chưa đăng ký là hành vi phạm tội hình sự theo Đạo luật về Thu nhập từ Tội phạm (Rửa tiền) và Tài trợ Khủng bố (PCMLTFA). FINTRAC có quyền áp đặt xử phạt hành chính lên tới 500.000 CAD cho mỗi vi phạm. Cơ quan Thuế Canada (CRA) và Cảnh sát Hoàng gia Canada (RCMP) cũng có thể tiến hành điều tra. Việc đăng ký cần hoàn tất trước khi bắt đầu bất kỳ hoạt động nào tiếp xúc với khách hàng.

Có — đăng ký FINTRAC mang tính liên bang và bao phủ tất cả các tỉnh bang và vùng lãnh thổ. Tuy nhiên, các hoạt động kinh doanh chứng khoán có thể cần đăng ký bổ sung cấp tỉnh bang với ủy ban chứng khoán liên quan (OSC tại Ontario, AMF tại Québec, BCSC tại British Columbia, v.v.). Đăng ký MSB và đăng ký đại lý chứng khoán là hai việc riêng biệt.

FINTRAC yêu cầu một chương trình tuân thủ AML/CTF bằng văn bản bao gồm: một cán bộ tuân thủ được chỉ định, sổ tay chính sách và quy trình tuân thủ bằng văn bản, đánh giá rủi ro (cập nhật hai năm một lần), chương trình đào tạo nhân viên liên tục, và rà soát hiệu quả tuân thủ hai năm một lần. Đối với đại lý tiền ảo, áp dụng các yêu cầu CDD nâng cao và báo cáo chuyển khoản điện tử (EFT).