FINMA và SRO tại Thụy Sĩ giấy phép.
Một lộ trình được cân nhắc kỹ,
không phải một lối tắt.
Khu vực pháp lý này mang lại lợi ích cho các đơn vị vận hành coi hồ sơ xin cấp phép là khởi đầu cho một quan hệ giám sát lâu dài.
Khi đây là lựa chọn đúng đắn
Khi nên xem xét phương án khác
Các quyền hạn theo
một Đạo luật duy nhất.
Việc lựa chọn đúng cấp độ và phạm vi là quyết định quan trọng nhất trong quá trình xin cấp phép.
Đăng ký VASP / AMLA
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoạt động tại Thụy Sĩ phải là thành viên của một tổ chức tự quản (SRO) được FINMA công nhận nhằm mục đích phòng chống rửa tiền. Đây là yêu cầu nền tảng đối với bất kỳ doanh nghiệp tiền mã hóa nào.
Giấy phép FinTech
Giấy phép có yêu cầu nhẹ hơn dành cho các công ty nhận tiền gửi công chúng lên đến CHF 100 triệu mà không cho vay lại. Được sử dụng bởi các nền tảng thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tiền mã hóa và các mô hình ngân hàng số.
Giấy phép ngân hàng
Giấy phép ngân hàng đầy đủ do FINMA cấp cho các công ty nhận tiền gửi, cấp tín dụng hoặc cung cấp dịch vụ thanh toán ở quy mô lớn. Yêu cầu về vốn và quản trị cao nhất — dành cho các nền tảng đã trưởng thành.
Các giai đoạn dẫn đến cấp giấy phép.
Chuẩn bị hồ sơ và gia nhập SRO
Tháng 1—3Thành lập pháp nhân tại Thụy Sĩ, nộp đơn xin gia nhập SRO, soạn thảo chương trình AML và tiến hành tư vấn sơ bộ với FINMA để thống nhất kỳ vọng.
Chuẩn bị hồ sơ xin cấp phép
Tháng 3—5Hoàn thiện đầy đủ hồ sơ: kế hoạch kinh doanh, cơ cấu quản trị, khung AML/CFT, tài liệu chứng minh mức độ an toàn vốn và đánh giá năng lực-uy tín (fit-and-proper) đối với toàn bộ nhân sự cấp cao.
FINMA thẩm định
Tháng 5—10FINMA tiến hành thẩm định chính thức, đưa ra yêu cầu bổ sung thông tin và có thể yêu cầu phỏng vấn ban lãnh đạo. Thời gian xử lý thay đổi đáng kể tùy theo mức độ phức tạp của hồ sơ và khối lượng công việc của FINMA.
Cấp phép
Tháng 10—14Giấy phép được cấp sau khi hoàn tất thẩm định đạt yêu cầu. Thiết lập quan hệ giám sát thường xuyên với FINMA, bao gồm nghĩa vụ báo cáo và kiểm tra định kỳ.
Chi phí và gánh nặng
tuân thủ quy định.
Chi phí năm đầu chủ yếu đến từ các yếu tố thực chất — giám đốc thường trú, văn phòng, cán bộ tuân thủ, kiểm toán độc lập — chứ không phải phí cấp giấy phép.
| Khoản chi phí | Số tiền |
|---|---|
| Phí gia nhập SRO (hàng năm) | CHF 2.000 — 10.000 |
| Phí xin cấp phép FINMA | CHF 10.000 — 50.000 |
| Tư vấn pháp lý và tuân thủ (năm 1) | CHF 50.000 — 150.000 |
| Hiện diện thực chất tại Thụy Sĩ (văn phòng, nhân sự, giám đốc) | CHF 50.000 — 120.000 |
| Xây dựng khung AML | CHF 20.000 — 40.000 |
| Tổng chi phí năm đầu | ~USD 100.000 — 250.000 |
Thụy Sĩ là điểm đến pháp lý cao cấp với chi phí cao cấp tương ứng. Sự kết hợp giữa yêu cầu hiện diện thực chất tại Thụy Sĩ, phí SRO và chi phí tư vấn FINMA khiến đây trở thành một trong những giấy phép châu Âu tốn kém hơn — nhưng lợi ích về uy tín là rất đáng kể đối với các nền tảng hướng đến khách hàng tổ chức.
Những câu hỏi nhà sáng lập
đặt ra trước khi nộp hồ sơ.
Đây là những câu hỏi chúng tôi thường nhận được trong mỗi buổi tư vấn ban đầu. Nếu câu hỏi của bạn chưa có ở đây, hãy nêu ra trong buổi tư vấn.
Hãy cho chúng tôi biết
bạn muốn
vận hành ở đâu.
Bốn mươi lăm phút trao đổi với luật sư thành viên. Bản ghi nhớ khu vực pháp lý trong vòng bảy ngày. Không yêu cầu phí tạm ứng để bắt đầu.
Không yêu cầu phí tạm ứng.