Montana, Hoa Kỳ — FinCEN MSB giấy phép.
Một lộ trình được cân nhắc kỹ,
không phải một lối tắt.
Khu vực pháp lý này mang lại lợi ích cho các đơn vị vận hành coi hồ sơ xin cấp phép là khởi đầu cho một quan hệ giám sát lâu dài.
Khi đây là lựa chọn đúng đắn
Khi nên xem xét phương án khác
Các quyền hạn theo
một Đạo luật duy nhất.
Việc lựa chọn đúng cấp độ và phạm vi là quyết định quan trọng nhất trong quá trình xin cấp phép.
Đăng ký FinCEN (MSB liên bang)
Tất cả các MSB tại Mỹ phải đăng ký với Mạng lưới Thực thi Phòng chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) trong vòng 180 ngày kể từ khi bắt đầu hoạt động và gia hạn hai năm một lần. Đây là yêu cầu tuân thủ liên bang chính yếu và áp dụng bất kể tiểu bang thành lập công ty.
Chương trình tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA)
Tất cả MSB tại Mỹ phải triển khai chương trình AML bằng văn bản, chỉ định một chuyên viên phụ trách tuân thủ, tiến hành đào tạo nhân viên và trải qua kiểm toán độc lập. Báo cáo Giao dịch Tiền tệ (CTR) phải được nộp cho các giao dịch tiền mặt trên 10.000 USD. Báo cáo Giao dịch đáng ngờ (SAR) áp dụng cho các giao dịch từ 2.000 USD trở lên.
Thành lập công ty tại Montana (không yêu cầu giấy phép MSB cấp bang)
Montana là tiểu bang duy nhất của Mỹ không yêu cầu giấy phép MSB hoặc giấy phép chuyển tiền cấp bang. Doanh nghiệp đăng ký tại Montana và hoạt động trong khuôn khổ của bang được miễn trừ khỏi việc cấp phép MSB cấp bang — một lợi thế độc đáo giúp loại bỏ một rào cản pháp lý lớn.
Các giai đoạn dẫn đến cấp giấy phép.
Thành lập công ty tại Montana
Tuần 1Đăng ký công ty TNHH (LLC) hoặc công ty cổ phần tại Montana. Xin mã số thuế doanh nghiệp (EIN) từ Sở Thuế vụ (IRS). Đảm bảo đại diện đăng ký và địa chỉ tại Montana trong một năm.
Xây dựng chương trình tuân thủ AML/BSA
Tuần 2–4Xây dựng chương trình AML bằng văn bản phù hợp với yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Chỉ định chuyên viên phụ trách tuân thủ. Thiết lập quy trình báo cáo SAR và CTR. Chuẩn bị tài liệu đào tạo nhân viên.
Đăng ký MSB với FinCEN
Tuần 3–4Nộp hồ sơ đăng ký MSB trực tuyến với FinCEN (phải hoàn tất trong vòng 180 ngày kể từ khi bắt đầu hoạt động). Đăng ký bao gồm chuyển tiền, trao đổi tiền tệ và/hoặc dịch vụ tài sản kỹ thuật số tùy theo hoạt động.
Ngân hàng và ra mắt vận hành
Tuần 4–8Hỗ trợ mở tài khoản doanh nghiệp. Gói MSB sẵn có (Ready-Made MSB) bao gồm một tài khoản ngân hàng đang hoạt động sẵn có. Công ty chính thức đi vào vận hành toàn diện với đăng ký FinCEN đã được xác nhận.
Chi phí và gánh nặng
tuân thủ quy định.
Chi phí năm đầu chủ yếu đến từ các yếu tố thực chất — giám đốc thường trú, văn phòng, cán bộ tuân thủ, kiểm toán độc lập — chứ không phải phí cấp giấy phép.
| Khoản chi phí | Số tiền |
|---|---|
| Gói cơ bản (thành lập công ty + đăng ký FinCEN) | 4.900 USD |
| Gói nâng cao (+ chương trình AML) | 9.900 USD |
| MSB sẵn có (Ready-Made MSB) (công ty sẵn có + tài khoản ngân hàng) | 15.900 USD |
| Yêu cầu giấy phép MSB cấp bang | Không có (chỉ riêng Montana) |
| Phí đăng ký FinCEN | Miễn phí (hệ thống trực tuyến liên bang) |
| Gia hạn FinCEN | 2 năm một lần |
| Tổng chi phí năm đầu | ~5.000–16.000 USD |
Montana không thu phí giấy phép MSB hay giấy phép chuyển tiền cấp bang — là tiểu bang duy nhất của Mỹ làm như vậy. Bản thân việc đăng ký liên bang với FinCEN là miễn phí; tổng chi phí phản ánh các gói dịch vụ thành lập công ty và xây dựng tuân thủ của GSS Legal, trong đó gói MSB sẵn có (Ready-Made) đã bao gồm một tài khoản ngân hàng đang hoạt động.
Những câu hỏi nhà sáng lập
đặt ra trước khi nộp hồ sơ.
Đây là những câu hỏi chúng tôi thường nhận được trong mỗi buổi tư vấn ban đầu. Nếu câu hỏi của bạn chưa có ở đây, hãy nêu ra trong buổi tư vấn.
Hãy cho chúng tôi biết
bạn muốn
vận hành ở đâu.
Bốn mươi lăm phút trao đổi với luật sư thành viên. Bản ghi nhớ khu vực pháp lý trong vòng bảy ngày. Không yêu cầu phí tạm ứng để bắt đầu.
Không yêu cầu phí tạm ứng.