Lớp hạ tầng vận hành giúp giấy phép thực sự khả dụng.

Không, và bất kỳ hãng nào cam kết điều này đều đang trình bày sai lệch về bản chất mối quan hệ. Ngân hàng luôn tự đưa ra quyết định tín dụng và rủi ro của riêng mình. Những gì chúng tôi mang lại là: (1) một danh sách rút gọn thực tế được sàng lọc theo mô hình kinh doanh của quý khách, (2) một bộ hồ sơ đáp ứng đúng tiêu chuẩn mà từng ngân hàng mục tiêu thực sự áp dụng, (3) buổi giới thiệu có đồng hành tới đúng đầu mối liên hệ của tổ chức, và (4) hỗ trợ trực tiếp trong suốt quá trình thẩm duyệt. Tỷ lệ mở tài khoản thành công trong lịch sử của chúng tôi khi trực tiếp dẫn dắt giới thiệu là khoảng 87%.

Thông thường mất 6–14 tuần kể từ lần giới thiệu đầu tiên đến khi tài khoản đi vào vận hành, tùy thuộc vào ngân hàng, khu vực pháp lý, mô hình kinh doanh và chất lượng hồ sơ. Việc mở tài khoản tại EMI thường nhanh hơn (3–8 tuần). Quan hệ ngân hàng đại lý cấp một dành cho các tổ chức thanh toán được quản lý mất nhiều thời gian hơn (12–20 tuần) do quy trình đánh giá rủi ro sâu hơn.

Đối với các VASP đã có giấy phép hợp lệ, việc mở tài khoản vận hành tại các EMI và ngân hàng cấp 2/3 ở Lithuania, Estonia, Thụy Sĩ, Liechtenstein và Singapore là hoàn toàn khả thi. Các ngân hàng tổng hợp cấp một vẫn rất chọn lọc — chúng tôi đã từng đưa các VASP vào mở tài khoản tại BNY, Standard Chartered và DBS, nhưng mỗi trường hợp đều được thiết kế riêng và phụ thuộc vào mức độ hiện diện hoạt động thực chất, năng lực vốn và lịch sử vận hành. Các doanh nghiệp có khối lượng giao dịch dưới 50 triệu USD/tháng gặp nhiều khó khăn nhất; khối lượng cao hơn mức này mới bắt đầu thu hút được sự quan tâm thực sự từ các tổ chức.

Có — chủ yếu tại Lithuania (UAB, EMI) và Malta (FIA EMI). Thời gian trung bình từ khi tiếp nhận đến khi được cấp phép là 6–9 tháng. Chúng tôi đảm nhận toàn bộ quá trình nộp hồ sơ: cơ cấu doanh nghiệp, nhân sự giữ chức năng chủ chốt, cơ chế bảo vệ tài sản khách hàng, chính sách công nghệ thông tin và quản lý rủi ro, cùng việc làm việc xuyên suốt với Ngân hàng Trung ương Lithuania (hoặc MFSA). Chi phí trọn gói năm đầu tiên cho một giấy phép EMI tại Lithuania thường dao động từ 250.000–450.000 EUR.

Chúng tôi sẽ tiến hành đánh giá phân loại ngay lập tức. Bước đầu tiên là yêu cầu lý do rõ ràng bằng văn bản cho hành động này và xác định liệu quyết định đó có thể đảo ngược hay không (phần lớn là không thể, đối với các ngân hàng cấp một). Trường hợp có thể đảo ngược — thường là khi nguyên nhân xuất phát từ thiếu sót tài liệu chứ không phải do thay đổi chiến lược khẩu vị rủi ro — chúng tôi sẽ chủ động xử lý phản hồi. Trường hợp không thể đảo ngược, chúng tôi sẽ song song tiến hành mở tài khoản tại các tổ chức thay thế trước khi tài khoản hiện tại bị đóng, nhằm đảm bảo tính liên tục trong vận hành.