01 — 合作契合度
这项服务
这项服务
最能发挥价值的场景。
我们最适合服务于需要法币通道或受监管支付基础设施的持牌运营商。以下是我们能够提供价值的场景——以及我们可能并非最佳选择的场景。
理想合作对象
我们能创造最大价值的场景
为已持牌运营商对接法币通道
已持有牌照，但仍需要可实际使用的欧元/美元/新加坡元银行账户及结算渠道才能真正运营的 VASP、支付机构、经纪商及博彩运营商。
正在筹备 EMI 牌照申请的运营商
正在立陶宛、马耳他、爱尔兰或英国申请 EMI 牌照的集团，需要一份结构完整、可提交的申请档案，以及经验丰富的政策框架支持。
银行关系被切断、需要重建的运营商
现有银行服务被撤销或限制的集团，我们协助进行分诊评估、申辩应对及重建运营通道——包括逆向分析触发该行动的风险模型。
不太适合的情况
我们可能不是最佳选择的场景
尚未持牌却希望先获得银行服务的运营商
在没有牌照的情况下为受监管业务办理银行开户，在结构上根本不可行。我们的工作顺序是：牌照 → 银行服务 → 正式运营。颠倒顺序的需求无法达成结果。
仅需单一账户对接
只想获得某一家特定银行的对接介绍、而不涉及更广泛牌照或运营项目的运营商，与我们的服务模式并不契合——我们服务于整个生命周期，而非仅做银行对接中介。
涉及高风险灰色市场业务
主要服务受限制市场、且缺乏清晰合规边界的运营商，在我们主导的任何对接中都会遇到困难。我们不是能够为高风险业务"洗白"的合适选择。
02 — 您将获得
明确的
明确的
交付成果。
每个项目都基于明确界定的交付成果范围。没有无限期的顾问合约，也没有含糊的计费方式——套餐内容即是您将获得的全部服务。
银行策略备忘录
一份4—8页的备忘录，将您的业务模式与可行的银行渠道进行匹配：按等级列出目标银行、EMI 及 PSP，预计开户成本，以及切实可行的对接顺序。
符合银行要求的申请档案（RFI Dossier）
一套按银行标准格式编制的申请材料——包括企业 KYC、最终受益人披露、资金来源文件、反洗钱/反恐怖融资政策摘录，以及按照银行实际要求格式呈现的预计交易概况。
全程陪同的直接对接
由我们全程在场，与每家目标银行或 EMI 的机构对接人进行实时引荐。我们不会只给您一份名单——而是从接洽到开户全程管理这段关系。
EMI 牌照申请
如果项目目标是取得 EMI 牌照——立陶宛、马耳他、爱尔兰——我们负责完整的申请档案准备、客户资金保障架构设计、治理框架搭建，以及与监管机构的沟通对接。
代理银行架构设计
面向支付机构及加密运营商：设计代理银行及往来账户（Nostro/Vostro）安排，包括 FBO 账户结构、结算时间安排及日内流动性管理。
持续关系管理
按季度评估银行关系健康状况，主动防范"去风险化"（de-risking），协助应对银行问询（RFI），并在客户经理变动可能影响业务连续性时，提供结构化的升级应对机制。
03 — 合作节奏
项目
项目
实际的推进方式。
典型项目按以下阶段推进。若银行服务是在现有牌照项目基础上追加，我们会从相应的切入阶段开始调整。
策略备忘录
第1—2周将您的业务模式与可行的银行目标进行匹配，并确定最优的对接顺序。
档案编制
第2—5周准备符合银行标准的 KYB 文件、企业概况说明及合规叙述文件，供机构审核使用。
对接引荐与问询处理
第5—14周全程陪同引荐目标机构，并在承保审核过程中协助处理银行问询（RFI）及尽职调查要求。
开户与正式上线
第14—20周完成账户激活、支付通道配置，并确认首个结算周期后正式投入运营。
"没有可用银行服务的牌照，不过是一场表演。我们会在牌照获批之前——而非之后——就提前安排好代理银行和 EMI 关系。" — James Chan，银行业务负责人
04 — 常见问题
在
在
开始合作之前。
这些是我们在每次诊断通话中都会遇到的问题。如果您的问题不在其中，欢迎在咨询中提出。
不能，任何这样承诺的机构都是在误导客户。银行会根据自身的信贷及风险标准做出独立决策。我们能够提供的是：(1) 根据您的业务模式筛选出切实可行的目标银行短名单；(2) 符合各目标银行实际要求标准的申请档案；(3) 全程陪同引荐至正确的机构对接人；(4) 在承保审核过程中提供实时支持。在由我们主导对接的项目中，历史开户成功率约为 87%。
从首次引荐到账户正式启用，通常需要6—14周，具体取决于银行、法域、业务模式及申请档案的质量。EMI 开户通常更快（3—8周）。受监管支付机构的一线代理银行关系由于风险审查更深入，耗时相对更长（12—20周）。
对于合规持牌的 VASP 而言，在立陶宛、爱沙尼亚、瑞士、列支敦士登及新加坡的 EMI 及二三线银行开立运营账户是现实可行的。一线全能银行仍然十分挑剔——我们曾成功为 VASP 客户在纽约梅隆银行（BNY）、渣打银行及星展银行（DBS）开户，但每一例都属于定制化安排，取决于实体运营程度、资本实力及运营历史。月交易量低于5000万美元的业务最难获得青睐；高于此规模才开始真正吸引机构级兴趣。
是的——主要集中在立陶宛（UAB、EMI）及马耳他（FIA EMI）。从接洽到获批的平均周期为6—9个月。我们负责完整的申请流程：企业架构设计、关键职能人员安排、客户资金保障架构、信息技术及风险政策制定，并全程对接立陶宛央行（或 MFSA）。立陶宛 EMI 牌照的首年全部到位成本通常在25万—45万欧元之间。
我们会立即进行分诊评估。第一步是获取该行动的明确书面理由，并判断其是否可逆（在一线银行中，多数情况不可逆）。如果存在可逆的可能性——通常是由于文件缺失而非银行风险偏好战略性调整所致——我们会负责应对处理。如果不可逆，我们会在现有账户到期失效前，同步推进其他机构的开户流程，以确保业务运营的连续性。
45分钟
与合伙人的首次通话。
无需预付顾问费。
无需预付顾问费。