Tiền mã hóa & VASP Cấp phép

Giấy phép DPT (Digital Payment Token) theo Đạo luật Dịch vụ Thanh toán của Singapore là một sự ủy quyền quản lý đầy đủ — yêu cầu vốn, thực chất vận hành, cán bộ tuân thủ tại chỗ, và phải vượt qua quá trình thẩm định nghiêm ngặt của MAS. Đăng ký VASP (được áp dụng tại một số khu vực pháp lý châu Âu trước khi có MiCA) là một hình thức đăng ký phòng chống rửa tiền nhẹ hơn, không mang lại mức độ tín nhiệm quản lý tương đương. Kể từ khi MiCA có hiệu lực vào tháng 12/2024, các đăng ký tại EU đã được thay thế bằng giấy phép CASP đầy đủ với yêu cầu thực chất tương tự giấy phép DPT.

Cả hai đều là giấy phép tiền mã hóa cấp độ 1, nhưng phục vụ mục đích chiến lược khác nhau. MAS là lựa chọn tối ưu cho các đơn vị vận hành nhắm đến thị trường tổ chức của Singapore và khách hàng Đông Nam Á — thương hiệu quản lý và khả năng tiếp cận ngân hàng bằng SGD không có đối thủ trong khu vực. VARA là cửa ngõ vào thị trường tổ chức vùng Vịnh và mở rộng toàn cầu thông qua Dubai. Phần lớn các sàn giao dịch quy mô lớn mà chúng tôi hợp tác đều nắm giữ cả hai giấy phép; ở giai đoạn sớm hơn, lựa chọn phụ thuộc vào khu vực địa lý khách hàng chính và yêu cầu ngân hàng.

MiCA (Quy định về Thị trường Tài sản Tiền mã hóa) là khung pháp lý thống nhất của EU về tài sản tiền mã hóa, có hiệu lực đầy đủ từ tháng 12/2024. Giấy phép CASP (Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền mã hóa) theo MiCA là bắt buộc đối với bất kỳ tổ chức nào cung cấp dịch vụ giao dịch, lưu ký, quản lý danh mục, chuyển nhượng hoặc tư vấn tiền mã hóa cho khách hàng cư trú tại EU — bất kể tổ chức đó có trụ sở tại EU hay không. Giấy phép CASP tại Litva là một trong những con đường nhanh nhất để đạt được ủy quyền MiCA: 6–12 tuần, với quyền thông hành (passporting) trên toàn EU ngay khi được cấp.

Pháp nhân nộp hồ sơ phải là một công ty trách nhiệm hữu hạn tư nhân được thành lập tại Singapore. Một công ty mẹ nước ngoài có thể sở hữu 100% pháp nhân tại Singapore, nhưng pháp nhân trong nước phải có ít nhất một giám đốc thường trú tại Singapore, một văn phòng thực tế tại Singapore, và nhân sự được tuyển dụng tại chỗ bao gồm một cán bộ tuân thủ phòng chống rửa tiền. Chúng tôi quản lý việc thành lập công ty con tại Singapore như một phần của dự án xin giấy phép MAS.

Yêu cầu vốn khác nhau đáng kể tùy theo khu vực pháp lý và loại giấy phép. Singapore MAS: từ 100.000 SGD (SPI) đến 250.000 SGD (MPI) cộng thêm khoản ký quỹ bảo đảm đối với MPI. UAE VARA: từ 100.000 USD trở lên tùy theo hạng mục dịch vụ. Litva CASP: 150.000 EUR đối với hầu hết các loại hình dịch vụ. Labuan FSA: từ 110.000 USD (lưu ký) đến 360.000 USD (sàn giao dịch). Chúng tôi cung cấp phân tích chi tiết về vốn và chi phí trong mỗi bản ghi nhớ lựa chọn khu vực pháp lý.