Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo FIU Estonia giấy phép.
Một lộ trình được cân nhắc kỹ,
không phải một lối tắt.
Khu vực pháp lý này mang lại lợi ích cho các đơn vị vận hành coi hồ sơ xin cấp phép là khởi đầu cho một quan hệ giám sát lâu dài.
Khi đây là lựa chọn đúng đắn
Khi nên xem xét phương án khác
Các quyền hạn theo
một Đạo luật duy nhất.
Việc lựa chọn đúng cấp độ và phạm vi là quyết định quan trọng nhất trong quá trình xin cấp phép.
Dịch vụ trao đổi tiền tệ ảo
Bao gồm dịch vụ trao đổi giữa tiền pháp định và tiền mã hóa, cũng như giữa các loại tiền mã hóa với nhau. Đây là giấy phép chính dành cho các sàn giao dịch tập trung hoạt động tại hoặc từ Estonia.
Dịch vụ ví tiền tệ ảo
Bao gồm việc lưu ký và bảo quản tài sản ảo thay mặt khách hàng. Được cấp cùng hoặc riêng với giấy phép giao dịch tùy theo mô hình kinh doanh.
Giấy phép VASP kết hợp
Hầu hết đơn vị nộp hồ sơ đăng ký đồng thời cả dịch vụ giao dịch và dịch vụ ví. FIU đánh giá cả hai trong một quy trình hồ sơ duy nhất với yêu cầu AML và hiện diện thực chất thống nhất.
Các giai đoạn dẫn đến cấp giấy phép.
Thành lập pháp nhân và hiện diện thực chất tại Estonia
Tháng 1—2Thành lập công ty OÜ (công ty trách nhiệm hữu hạn tư nhân) tại Estonia, thiết lập văn phòng địa phương và bổ nhiệm thành viên hội đồng quản trị hoặc cán bộ AML cư trú tại Estonia.
Xây dựng khung AML và hồ sơ tài liệu
Tháng 2—3Soạn thảo chính sách AML/CFT theo tiêu chuẩn của FIU, hoàn thành đánh giá rủi ro, lập tài liệu kiểm soát nội bộ và xây dựng quy trình KYC theo yêu cầu của RahaPTS.
Nộp hồ sơ xin cấp phép
Tháng 3Nộp đầy đủ hồ sơ lên FIU, bao gồm khai báo chủ sở hữu hưởng lợi, sơ yếu lý lịch ban quản lý, chương trình AML, nguồn gốc vốn điều lệ và tài liệu mô hình kinh doanh.
FIU thẩm định và cấp phép
Tháng 3—6FIU thẩm định hồ sơ, có thể yêu cầu làm rõ thêm, và cấp phép khi hoàn tất thẩm định đạt yêu cầu. Nghĩa vụ báo cáo AML liên tục có hiệu lực ngay sau khi được cấp phép.
Chi phí và gánh nặng
tuân thủ quy định.
Chi phí năm đầu chủ yếu đến từ các yếu tố thực chất — giám đốc thường trú, văn phòng, cán bộ tuân thủ, kiểm toán độc lập — chứ không phải phí cấp giấy phép.
| Khoản chi phí | Số tiền |
|---|---|
| Lệ phí nhà nước nộp cho FIU | EUR 10.000 |
| Thành lập công ty tại Estonia | EUR 1.000 — 3.000 |
| Cán bộ AML địa phương (thuê ngoài) | EUR 10.000 — 30.000/năm |
| Văn phòng tại Estonia (địa chỉ đăng ký + chỗ làm việc) | EUR 3.000 — 8.000/năm |
| Tư vấn pháp lý và tuân thủ | EUR 10.000 — 25.000 |
| Tổng chi phí năm đầu | ~USD 30.000 — 80.000 |
Estonia là một trong những giấy phép VASP tiết kiệm chi phí nhất tại EU kể từ sau năm 2022. Lệ phí nhà nước EUR 10.000 là mức cố định; chi phí chính nằm ở hiện diện thực chất tại địa phương và tư vấn AML. Đơn vị vận hành đầu tư đúng mức vào hiện diện thực chất ngay từ đầu sẽ tránh được sự chậm trễ trong quá trình thẩm định của FIU vốn thường xảy ra với các hồ sơ có hiện diện tối thiểu.
Những câu hỏi nhà sáng lập
đặt ra trước khi nộp hồ sơ.
Đây là những câu hỏi chúng tôi thường nhận được trong mỗi buổi tư vấn ban đầu. Nếu câu hỏi của bạn chưa có ở đây, hãy nêu ra trong buổi tư vấn.
Hãy cho chúng tôi biết
bạn muốn
vận hành ở đâu.
Bốn mươi lăm phút trao đổi với luật sư thành viên. Bản ghi nhớ khu vực pháp lý trong vòng bảy ngày. Không yêu cầu phí tạm ứng để bắt đầu.
Không yêu cầu phí tạm ứng.
