Panama — CNFS SFI giấy phép.
Một lộ trình được cân nhắc kỹ,
không phải một lối tắt.
Khu vực pháp lý này mang lại lợi ích cho các đơn vị vận hành coi hồ sơ xin cấp phép là khởi đầu cho một quan hệ giám sát lâu dài.
Khi đây là lựa chọn đúng đắn
Khi nên xem xét phương án khác
Các quyền hạn theo
một Đạo luật duy nhất.
Việc lựa chọn đúng cấp độ và phạm vi là quyết định quan trọng nhất trong quá trình xin cấp phép.
Phân loại SFI (Chủ thể trung gian tài chính)
Các công ty crypto tại Panama được phân loại là SFI và đăng ký với Ủy ban Quốc gia về Dịch vụ Tài chính Panama (CNFS). Trong ba năm đầu, công ty hoạt động dưới sự giám sát của Bộ Kinh tế trước khi chuyển sang CNFS với vai trò cơ quan quản lý chính.
Khung tuân thủ AML
Mặc dù áp dụng cách tiếp cận quản lý nhẹ nhàng, các công ty crypto tại Panama phải có đủ vốn để đảm bảo ổn định tài chính, duy trì các chính sách tuân thủ AML và sẵn sàng cho các đợt kiểm toán báo cáo tài chính. GSS Legal xây dựng toàn bộ khung tuân thủ này.
Công ty Kinh doanh Quốc tế (IBC)
Loại hình công ty tiêu chuẩn của Panama dành cho hoạt động crypto. Các IBC được miễn thuế hoàn toàn đối với thu nhập phát sinh bên ngoài Panama, không có hạn chế về cơ cấu cổ phần và không yêu cầu cư trú đối với cổ đông hoặc giám đốc.
Các giai đoạn dẫn đến cấp giấy phép.
Thu thập hồ sơ
Ngày 1–2Lựa chọn tên công ty mong muốn. Thu thập bản sao hộ chiếu, hóa đơn tiện ích và xác nhận nguồn gốc tài sản từ tất cả cổ đông và giám đốc. Không yêu cầu có mặt trực tiếp tại Panama.
Đăng ký công ty
Ngày 2–7IBC được đăng ký tại Panama trong vòng 2–5 ngày làm việc. Chuẩn bị hồ sơ pháp lý doanh nghiệp. Nộp hồ sơ xin phân loại SFI. Công ty có thể bắt đầu hoạt động ngay sau khi đăng ký.
Xây dựng khung tuân thủ AML/KYC
Tuần 2–4Soạn thảo chính sách tuân thủ AML/KYC. Khởi động đăng ký với CNFS. Chuẩn bị hồ sơ chứng minh ổn định tài chính. Soạn thảo tài liệu pháp lý cho việc tuân thủ trên website.
Ngân hàng và ra mắt vận hành
Tuần 3–6Hỗ trợ mở tài khoản doanh nghiệp. Panama sở hữu hạ tầng tài chính phát triển. Công ty chính thức đi vào vận hành toàn diện.
Chi phí và gánh nặng
tuân thủ quy định.
Chi phí năm đầu chủ yếu đến từ các yếu tố thực chất — giám đốc thường trú, văn phòng, cán bộ tuân thủ, kiểm toán độc lập — chứ không phải phí cấp giấy phép.
| Khoản chi phí | Số tiền |
|---|---|
| Gói cơ bản | Từ 5.250 USD |
| Gói nâng cao (+ AML/KYC + hỗ trợ ngân hàng) | Từ 8.950 USD |
| Gói trọn gói (+ ý kiến pháp lý + hồ sơ website) | Từ 15.950 USD |
| Chi phí duy trì hàng năm | Từ 2.300 USD/năm |
| Thuế doanh nghiệp (thu nhập quốc tế) | 0% (hệ thống thuế theo lãnh thổ) |
| Thời gian thành lập công ty | 2–5 ngày làm việc |
| Tổng chi phí năm đầu | ~7.500–18.000 USD |
Hệ thống thuế theo lãnh thổ của Panama miễn thuế doanh nghiệp đối với thu nhập có nguồn gốc nước ngoài, bao gồm cả các giao dịch tiền mã hóa. Thời gian thành lập công ty là 2–5 ngày làm việc; tổng chi phí năm đầu phụ thuộc vào gói dịch vụ lựa chọn cộng với phí duy trì hàng năm.
Những câu hỏi nhà sáng lập
đặt ra trước khi nộp hồ sơ.
Đây là những câu hỏi chúng tôi thường nhận được trong mỗi buổi tư vấn ban đầu. Nếu câu hỏi của bạn chưa có ở đây, hãy nêu ra trong buổi tư vấn.
Hãy cho chúng tôi biết
bạn muốn
vận hành ở đâu.
Bốn mươi lăm phút trao đổi với luật sư thành viên. Bản ghi nhớ khu vực pháp lý trong vòng bảy ngày. Không yêu cầu phí tạm ứng để bắt đầu.
Không yêu cầu phí tạm ứng.