Công tác quản lý sau cấp phép giúp quý khách duy trì hoạt động.

Có. Chúng tôi cung cấp ba mô hình: (1) bố trí chính thức — chúng tôi tuyển dụng một MLRO được quý khách trực tiếp thuê, với sự hỗ trợ của chúng tôi trong suốt quá trình tiếp nhận; (2) hỗ trợ tạm thời — một đối tác hoặc luật sư cấp cao của G&S Legal đảm nhiệm vai trò MLRO trong một khoảng thời gian xác định (thường từ 3–9 tháng), hữu ích trong giai đoạn chuyển giao, xây dựng chương trình, hoặc mở rộng hoạt động; (3) hỗ trợ đồng MLRO — chúng tôi cung cấp vai trò rà soát tuyến hai và hỗ trợ cấp cao phía sau MLRO nội bộ của quý khách. Cả ba mô hình đều có chứng nhận phù hợp theo khu vực pháp lý và có bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp.

Về mảng blockchain: Chainalysis, Elliptic, TRM Labs, Coinfirm, và Crystal. Về mảng khách hàng/lệnh trừng phạt: ComplyAdvantage, Refinitiv World-Check, Sumsub, Onfido, và Sanction Scanner. Chúng tôi không bị ràng buộc vào một công cụ cụ thể — việc lựa chọn phụ thuộc vào mô hình kinh doanh, yêu cầu của cơ quan quản lý, và các ràng buộc về tích hợp hệ thống của quý khách. Chúng tôi sẽ cấu hình, hiệu chỉnh và ghi chép đầy đủ cho bất kỳ hệ thống nào quý khách lựa chọn.

Việc xây dựng chương trình ban đầu được tính theo gói phí cố định dựa trên một bộ kết quả bàn giao cụ thể (thường từ 35.000–120.000 EUR tùy theo độ phức tạp và số khu vực pháp lý liên quan). Công tác quản lý liên tục được cấu trúc theo hình thức hợp đồng tư vấn hàng tháng với phạm vi thay đổi có giới hạn mức phí. Chúng tôi không tính phí theo giờ đối với công việc tuân thủ — tính dự đoán được về chi phí quan trọng hơn nhiều đối với công việc mang tính vận hành so với các giao dịch tùy chỉnh riêng lẻ.

Có. Khoảng 15–20% các dự án của chúng tôi bắt đầu khi quá trình cưỡng chế đã diễn ra: cơ quan quản lý đã ban hành các phát hiện, lệnh yêu cầu chấm dứt hành vi (Cease & Desist), hoặc chỉ thị khắc phục. Cách tiếp cận của chúng tôi là đánh giá phân loại mức độ rủi ro trước mắt trong tuần đầu tiên, xây dựng kế hoạch khắc phục đáng tin cậy, và đóng vai trò là đầu mối duy nhất làm việc với cơ quan quản lý trong suốt quá trình. Kết quả có thể khác nhau tùy theo khu vực pháp lý và mức độ nghiêm trọng, nhưng trong đại đa số các dự án, đơn vị vận hành vẫn giữ được giấy phép và đạt được lộ trình khắc phục được cơ quan quản lý chấp thuận.

Trong ba năm gần đây, đối với các cuộc kiểm toán AML độc lập bên ngoài áp dụng cho những chương trình mà chúng tôi xây dựng từ đầu, số lượng phát hiện trung bình tại lần kiểm toán đầu tiên là dưới hai, và không có dự án nào ghi nhận phát hiện nghiêm trọng. Các phát hiện mức độ trung bình phổ biến nhất liên quan đến tồn đọng trong xử lý cảnh báo và khoảng trống tài liệu trong việc xếp hạng lại rủi ro khách hàng — cả hai đều có thể khắc phục thông qua quy trình chỉnh sửa thông thường. Chúng tôi theo dõi số liệu này nội bộ và công bố các con số đã được ẩn danh hóa vì đây là chỉ số trung thực nhất phản ánh chất lượng chương trình.