Câu trả lời thực tế cho các câu hỏi chúng tôi thường gặp nhất.

Mỗi dự án hợp tác đều bắt đầu bằng một cuộc trao đổi xác định phạm vi kéo dài 45 phút với luật sư thành viên (partner) sẽ trực tiếp phụ trách dự án. Cuộc trao đổi này hoàn toàn miễn phí, không phát sinh bất kỳ khoản phí tạm ứng nào. Trong vòng bảy ngày, chúng tôi sẽ gửi một bản ghi nhớ chẩn đoán bằng văn bản, bao gồm khuyến nghị của chúng tôi, tổng quan chi phí và phân tích khu vực pháp lý liên quan. Nếu quyết định triển khai, thư hợp tác (engagement letter) sẽ được ký kết với phạm vi công việc rõ ràng và gói phí cố định.

Các dự án xin giấy phép và các dự án tái cấu trúc thường được xác định phạm vi theo gói phí cố định, với mức biến động tối đa được thỏa thuận bằng văn bản. Dịch vụ tuân thủ liên tục được tính theo phí cố định hàng tháng với phạm vi công việc rõ ràng. Chúng tôi chỉ tính phí theo giờ đối với các công việc tư vấn thuần túy mà phạm vi thực sự chưa thể xác định trước (thường là tranh chấp thương mại hoặc đàm phán giao dịch) — và ngay cả trong trường hợp đó, chúng tôi vẫn thông báo trước khung ngân sách dự kiến.

Một luật sư thành viên sẽ phụ trách toàn bộ dự án từ đầu đến cuối và trực tiếp thực hiện mọi trao đổi với cơ quan quản lý. Các luật sư cộng sự đóng vai trò hỗ trợ — soạn thảo văn bản, nghiên cứu, chuẩn bị hồ sơ — nhưng quan hệ cấp cao với khách hàng và công việc trực tiếp với khách hàng luôn do luật sư thành viên dẫn dắt. Đây là nguyên tắc được thực thi nghiêm túc, không chỉ là cam kết trên giấy: chúng tôi không bố trí đội ngũ quá non trẻ khiến vai trò của luật sư thành viên trở nên mờ nhạt.

Quyền bảo mật thông tin luật sư - khách hàng được thiết kế ngay từ đầu trong mọi dự án hợp tác. Khi dự án liên quan đến nhiều khu vực pháp lý, chúng tôi rà soát quy định về bảo mật của từng khu vực và thiết kế cách thức trao đổi thông tin cũng như xử lý tài liệu cho phù hợp. Đối với các vấn đề nhạy cảm — hành động cưỡng chế của cơ quan quản lý, điều tra nội bộ, giai đoạn trước khi hoàn tất giao dịch — chúng tôi sử dụng các kênh bảo mật chuyên biệt và quy trình quản lý tài liệu riêng. Bảo mật thông tin là yếu tố được tính toán ngay từ khâu thiết kế dự án, không phải là việc xử lý sau.

Các dự án hợp tác nhỏ nhất của chúng tôi (bản ghi nhớ chẩn đoán, tái cấu trúc trong một khu vực pháp lý) có mức phí khởi điểm khoảng 8.000 EUR. Phần lớn các dự án xin giấy phép dao động từ 40.000 đến 180.000 EUR, tùy thuộc vào khu vực pháp lý, mức độ phức tạp và mức độ tích hợp với các dịch vụ ngân hàng và tuân thủ. Các dự án liên quan đến nhiều khu vực pháp lý hoặc dự án phòng vệ trước hành động cưỡng chế có thể lên đến hàng trăm nghìn EUR. Chúng tôi không nhận các dự án dưới ngưỡng phức tạp nhất định — công việc thành lập công ty đơn thuần không phải là thế mạnh phù hợp với chúng tôi.

Chúng tôi có văn phòng trực tiếp tại Singapore, Việt Nam (TP. Hồ Chí Minh), Hong Kong, UAE (Dubai), Lithuania, Estonia, Malta, Cyprus, Mauritius, Labuan, Curaçao, Anjouan, Philippines, Seychelles và Vanuatu. Thông qua mạng lưới luật sư địa phương được chọn lọc kỹ càng, chúng tôi cũng triển khai hiệu quả tại hơn 30 khu vực pháp lý khác, bao gồm Vương quốc Anh, Thụy Sĩ, Liechtenstein, Cayman, BVI, Bermuda và một số bang của Hoa Kỳ.

Điều này phụ thuộc rất nhiều vào khu vực pháp lý và mức độ sẵn sàng của đơn vị vận hành. Giấy phép nước ngoài (Anjouan, Curaçao, Vanuatu và các khu vực tương đương SVG) thường được cấp trong 4—14 tuần. Các chế độ quản lý cấp trung (Labuan, Lithuania, Mauritius) mất khoảng 3—7 tháng. Giấy phép trong nước hạng nhất (MAS Singapore, SFC Hong Kong, VARA UAE, MGA Malta) mất từ 4—15 tháng. Phần lớn sự khác biệt về thời gian đến từ phía đơn vị vận hành, không phải từ phía cơ quan quản lý.

Không một công ty luật nào có thể làm được điều này. Điều chúng tôi có thể làm — và thường xuyên thực hiện — là tránh những chậm trễ phát sinh từ phía cơ quan quản lý do hồ sơ chuẩn bị chưa đầy đủ. Một hồ sơ được chuẩn bị kỹ lưỡng thường được phê duyệt ở mức thấp nhất của khung thời gian công bố; một hồ sơ thiếu sót thường bị kéo dài đến mức cao nhất, sau nhiều vòng yêu cầu bổ sung thông tin (RFI). Sự khác biệt này thường lên đến 6—12 tháng.

Việc bị từ chối rất hiếm khi xảy ra nếu chúng tôi phụ trách hồ sơ ngay từ đầu — tỷ lệ được phê duyệt ngay lần đầu trong danh mục dự án đang triển khai của chúng tôi đạt khoảng 94%. Trong trường hợp bị từ chối, các phương án bao gồm: (1) khiếu nại quyết định trong khuôn khổ xem xét lại của cơ quan quản lý, nếu lý do từ chối mang tính thủ tục hoặc bằng chứng; (2) tái cấu trúc và nộp lại hồ sơ, nếu vấn đề cốt lõi liên quan đến cơ cấu công ty, vốn hoặc hiện diện hoạt động thực chất; hoặc (3) chuyển hướng sang khu vực pháp lý khác phù hợp hơn với hồ sơ của đơn vị vận hành. Chúng tôi đã từng thực hiện cả ba phương án này.

Có. Khoảng 40% hoạt động của chúng tôi là quản lý liên tục cho các đơn vị vận hành đã được cấp phép: báo cáo hàng năm, duy trì chương trình AML, hỗ trợ MLRO, phản hồi yêu cầu bổ sung thông tin (RFI), bổ sung vốn, thay đổi người kiểm soát và các đợt rà soát do cơ quan quản lý khởi xướng. Chúng tôi có thể đảm nhận vai trò công ty luật phụ trách chính ngay từ ngày đầu tiên, hoặc được mời tham gia vào tháng thứ ba mươi sáu khi phát sinh vấn đề.

Không, và không một công ty luật nào có thể đưa ra cam kết đáng tin cậy như vậy. Điều chúng tôi mang lại là: danh sách ngân hàng khả thi phù hợp với mô hình kinh doanh của quý khách, bộ hồ sơ được chuẩn bị theo đúng định dạng mà từng ngân hàng mục tiêu yêu cầu, sự giới thiệu trực tiếp đến đúng đầu mối liên hệ của tổ chức, và hỗ trợ trực tiếp trong suốt quá trình thẩm định. Tỷ lệ thành công trong việc mở tài khoản khi chúng tôi trực tiếp giới thiệu đạt khoảng 87%.

Đối với các VASP đã được cấp phép hợp lệ, việc mở tài khoản vận hành tại các tổ chức EMI và ngân hàng hạng 2/3 ở Lithuania, Estonia, Thụy Sĩ, Liechtenstein và Singapore là hoàn toàn khả thi. Các ngân hàng đa năng hạng nhất vẫn có tiêu chí chọn lọc khắt khe nhưng vẫn có thể tiếp cận được khi đơn vị đạt đến quy mô nhất định — chúng tôi đã từng hỗ trợ các VASP mở tài khoản tại BNY, Standard Chartered và DBS, song mỗi trường hợp đều đòi hỏi hiện diện hoạt động thực chất, vốn, lịch sử hoạt động và quy trình giới thiệu được chuẩn bị bài bản.

Thông thường mất từ 6—14 tuần kể từ lần giới thiệu đầu tiên đến khi tài khoản đi vào vận hành. Việc mở tài khoản tại các tổ chức EMI thường nhanh hơn (3—8 tuần). Quan hệ ngân hàng đại lý hạng nhất dành cho các tổ chức thanh toán được quản lý mất nhiều thời gian hơn (12—20 tuần) do quy trình đánh giá rủi ro sâu hơn. Chiến lược thực tế nhất là triển khai song song — tiếp cận đồng thời nhiều nhà cung cấp tiềm năng.

Cần xử lý ngay lập tức. Bước một: yêu cầu lý do bằng văn bản và đánh giá khả năng đảo ngược quyết định (phần lớn các quyết định này không thể đảo ngược một khi đã được đưa ra). Bước hai: mở song song quan hệ với các nhà cung cấp thay thế, ưu tiên đảm bảo tính liên tục trong vận hành, trước khi tài khoản hiện tại hết hiệu lực. Bước ba: xác định nguyên nhân gốc rễ để tránh lặp lại tình trạng tương tự tại ngân hàng thay thế.

Có — chúng tôi cung cấp nhân sự cố định (do quý khách trực tiếp tuyển dụng), nhân sự tạm thời thay thế (chúng tôi biệt phái nhân sự), và hỗ trợ đồng MLRO (chúng tôi hỗ trợ phía sau đội ngũ nội bộ của quý khách). Tất cả nhân sự MLRO do chúng tôi bố trí đều có chứng chỉ hành nghề phù hợp với khu vực pháp lý và có bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp. Chúng tôi không cung cấp hình thức bổ nhiệm mang tính hình thức hoặc đứng tên hộ.

Công cụ giám sát blockchain: Chainalysis, Elliptic, TRM Labs, Coinfirm, Crystal. Công cụ sàng lọc khách hàng / danh sách trừng phạt: ComplyAdvantage, Refinitiv World-Check, Sumsub, Onfido, Sanction Scanner. Chúng tôi không gắn với bất kỳ công cụ cụ thể nào — việc lựa chọn công cụ phụ thuộc vào mô hình kinh doanh, yêu cầu của cơ quan quản lý và các giới hạn về tích hợp hệ thống của quý khách.

Dịch vụ theo phí cố định hàng tháng thường bao gồm: cập nhật chính sách định kỳ, hỗ trợ hoặc thay thế MLRO, phản hồi yêu cầu bổ sung thông tin (RFI), làm việc với cơ quan quản lý, rà soát cấp hai đối với việc phân loại cảnh báo, chuẩn bị báo cáo theo quý và theo năm, hỗ trợ kiểm toán độc lập, và cập nhật chủ động về các diễn biến quy định pháp lý sắp tới. Các công việc nằm ngoài phạm vi này — tái cấu trúc lớn, phòng vệ trước hành động cưỡng chế, các vấn đề pháp lý liên quan đến M&A — sẽ được báo giá riêng.

Trong ba năm gần đây, đối với các chương trình AML do chúng tôi triển khai từ đầu, số lượng phát hiện trung bình trong đợt kiểm toán độc lập lần đầu là dưới hai, không có phát hiện nghiêm trọng nào. Các phát hiện mức độ trung bình thường lặp lại liên quan đến tồn đọng trong phân loại cảnh báo và thiếu sót hồ sơ trong việc đánh giá lại mức độ rủi ro khách hàng — cả hai đều có thể khắc phục thông qua các biện pháp chấn chỉnh thông thường.

GSS Legal vận hành hai văn phòng tại Đông Nam Á — Singapore và TP. Hồ Chí Minh — là một phần trong mạng lưới rộng lớn hơn của Gofaizen & Sherle, với các văn phòng khác đặt tại Tallinn, Vilnius, Warsaw, Limassol và Dubai. Thư hợp tác (engagement letter) sẽ được phát hành từ văn phòng phù hợp nhất với dự án; tuy nhiên, luật sư thành viên phụ trách vẫn không thay đổi.

Các pháp nhân thuộc Gofaizen & Sherle chịu sự quản lý với tư cách là tổ chức hành nghề luật và tư vấn tại từng khu vực pháp lý mà pháp nhân đó hoạt động. Các dịch vụ xin cấp phép và tuân thủ mà chúng tôi cung cấp cho khách hàng đều nằm trong phạm vi hoạt động được quản lý này. Trong trường hợp yêu cầu nộp hồ sơ cần có tư cách hành nghề luật sư địa phương chính thức (một số tòa án, một số thủ tục làm việc với cơ quan quản lý), chúng tôi sẽ phối hợp hoặc chỉ định luật sư địa phương có tư cách hành nghề phù hợp.

Chúng tôi không nhận các hồ sơ xin cấp phép tài chính tiêu dùng bán lẻ, các cấu trúc thuần túy nhằm tối ưu thuế mà không có hiện diện hoạt động thực chất, các dự án dựa trên việc chống đối các yêu cầu hợp pháp của cơ quan quản lý, hoặc các vấn đề đòi hỏi chúng tôi đại diện cho các đơn vị vận hành phục vụ các khu vực pháp lý bị trừng phạt. Chúng tôi cũng từ chối các dự án nằm ngoài năng lực chuyên môn của mình, và sẽ thẳng thắn giới thiệu đến đơn vị phù hợp hơn khi đó là câu trả lời trung thực.

Chúng tôi tiến hành rà soát xung đột lợi ích đối với mọi dự án hợp tác mới trước khi nhận dự án. Trường hợp phát hiện xung đột tiềm ẩn với khách hàng hiện tại, chúng tôi sẽ công khai thông báo và lựa chọn từ chối dự án mới, từ chối dự án hiện tại nếu phù hợp, hoặc — trong một số trường hợp hạn chế và chỉ khi có sự đồng ý bằng văn bản của cả hai khách hàng — thiết lập rào cản thông tin (information barrier). Xung đột lợi ích là ranh giới chúng tôi tôn trọng nghiêm ngặt, không phải là điều để lách qua.