01 — 这适合您吗？
深思熟虑的路径，
深思熟虑的路径，
而非捷径。
这个法域更适合把申请视为与监管机构建立长期关系起点的运营商。
高度契合
适合选择的情形
面向澳大利亚零售及机构客户的加密交易所
任何在澳大利亚运营的交易所都必须完成 AUSTRAC 数字货币交易（DCE）注册。未经注册即向澳大利亚客户提供服务的运营商将面临重大执法风险，包括罚款及刑事责任。
金融科技及支付服务提供商
AUSTRAC 同时也为汇款服务提供商办理注册。对于搭建澳大利亚金融服务的金融科技运营商而言，AUSTRAC 注册是需要满足的第一项合规要求。
计划申请澳大利亚金融服务牌照（AFSL）的运营商
对于计划从 ASIC 获得完整 AFSL 的加密企业而言，AUSTRAC DCE 注册是必要的前置步骤。有中期计划在澳大利亚提供投资产品的运营商应尽早完成 AUSTRAC 注册。
并不适合
应考虑其他方案的情形
误认为离岸牌照可覆盖澳大利亚客户的运营商
AUSTRAC 注册是服务澳大利亚客户的法定要求，而非商业选项。若离岸运营商误以为可凭借安茹昂或库拉索牌照在未完成 AUSTRAC 注册的情况下服务澳大利亚用户，将面临监管执法风险。
博彩运营商
AUSTRAC 负责加密及支付业务的反洗钱合规监管。澳大利亚线上博彩业务由各州/领地依据《互动博彩法》（Interactive Gambling Act）设立的牌照机构监管——与 AUSTRAC 是完全不同的监管框架。
寻求完整银行或投资牌照的运营商
AUSTRAC 注册是一项反洗钱义务，而非审慎监管牌照。若加密企业希望持有客户资金或提供财务建议，需要从 ASIC 获得 AFSL——这是一项要求明显更高的授权。
02 — 牌照类别
同一部法案
同一部法案
下的多项许可。
选择合适的牌照级别和业务范围，是整个申请过程中最重要的决定。
数字货币交易（DCE）注册
面向所有为澳大利亚客户提供法币兑数字货币或数字货币互兑服务的企业的强制性 AUSTRAC 注册。要求建立反洗钱/反恐怖融资项目、持续进行交易报告，并提交年度合规报告。
汇款服务注册
面向在澳大利亚提供资金转移或汇款服务的企业的必备注册，涵盖法币汇款、跨境转账及基于加密货币的汇款服务。
澳大利亚金融服务牌照（AFSL）
ASIC 针对管理型投资计划、财务咨询及受监管金融产品发放的完整审慎授权。与 AUSTRAC 注册相互独立，要求明显更高——是投资级加密产品的必备条件。
03 — 获批路径
通往牌照批准的各个阶段。
反洗钱/反恐怖融资项目搭建
第1—2个月按 AUSTRAC 标准起草反洗钱/反恐怖融资项目，包括客户尽职调查、交易监控、报告义务，以及针对该业务模式的反洗钱风险评估。
AUSTRAC登记
第2个月通过 AUSTRAC 商业门户完成在线登记，登记实体信息、业务描述及关键人员信息。登记与注册相互独立，且须先于注册完成。
注册申请
第2—3个月提交完整的 DCE 或汇款注册申请，包括反洗钱/反恐怖融资项目确认、最终受益人声明，以及主要负责人的适任性声明。
AUSTRAC审核与注册
第3—6个月AUSTRAC 审核申请并为企业办理注册。随后启动持续性义务：年度合规报告、大额交易报告及可疑事项报告。
04 — 首年成本构成
费用与
费用与
合规负担。
首年支出主要来自实体运营要求——常驻董事、办公场所、合规主管、外部审计——而非牌照费用本身。
| 费用项目 | 金额 |
|---|---|
| AUSTRAC注册费 | 0澳元（免费） |
| 反洗钱/反恐怖融资项目搭建 | 1.5万—4万澳元 |
| 反洗钱合规官（首年） | 4万—8万澳元 |
| 交易监控软件 | 1万—3万澳元/年 |
| 法律顾问服务 | 1万—2.5万澳元 |
| 首年总成本 | 约5万—12万美元 |
AUSTRAC 注册本身不收取费用，但搭建并维持合规的反洗钱/反恐怖融资项目会产生实际成本。计划升级至 AFSL 的运营商应另行预留预算——ASIC 牌照的申请成本和耗时均明显更高。
05 — 常见问题
创始人在
创始人在
提交申请前常问的问题。
这些是我们在每次诊断通话中都会遇到的问题。如果您的问题不在其中，欢迎在咨询中提出。
不是。AUSTRAC 注册属于反洗钱/反恐怖融资合规义务，而非审慎监管牌照。它确认企业已在 AUSTRAC 完成反洗钱项目备案，并接受反洗钱/反恐怖融资监管。若要向澳大利亚客户提供金融服务，需另行从 ASIC 获得 AFSL。
注册企业须提交：针对超过1万澳元交易的大额交易报告（TTR）；针对可疑活动的可疑事项报告（SMR）；针对跨境转账的国际资金转移指令报告（IFTI）；以及每年一次的年度合规报告（ACR）。
未经 AUSTRAC 注册运营 DCE 或汇款服务属于刑事犯罪，公司最高可被处以2200万澳元罚款。AUSTRAC 已展现出开展大规模执法行动的意愿——其对西太平洋银行（Westpac）的处罚金额高达13亿澳元。
不能。无论境外注册地在哪里，服务澳大利亚客户均须完成 AUSTRAC 注册。安茹昂、塞舌尔或开曼群岛的注册均不满足澳大利亚的反洗钱要求。
面向澳大利亚居民的线上体育博彩需要北领地博彩委员会（NTRC）颁发的互动投注服务提供商牌照。根据2001年《互动博彩法》，新入局者实际上被禁止开展线上赌场业务。
45分钟
与合伙人的首次通话。
无需预付顾问费。
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