深思熟虑的路径，
而非捷径。
这个法域更适合把申请视为与监管机构建立长期关系起点的运营商。
适合选择的情形
应考虑其他方案的情形
同一部法案
下的多项许可。
选择合适的牌照级别和业务范围，是整个申请过程中最重要的决定。
货币兑换商（MSB）
代客户买卖外币的企业——包括外汇经纪商、机场兑换柜台及国际汇款运营商——均须以MSB身份注册，并落实完整的反洗钱/反恐怖融资（AML/CTF）合规制度。
虚拟货币交易商（MSB）
任何从事虚拟货币业务的企业——交易所、场外交易（OTC）柜台、比特币ATM运营商及点对点平台——均须在FINTRAC注册。虚拟货币专属义务包括1万加元交易报告、身份核实及可疑交易报告。
外国MSB（FMSB）注册
在加拿大境外注册、但服务面向加拿大居民的企业须以外国MSB（FMSB）身份注册。其义务与境内MSB相同——包括反洗钱制度、记录保存及交易报告——但无需设立加拿大公司实体。
通往牌照批准的各个阶段。
反洗钱制度搭建
第1—4周起草成文的反洗钱/反恐怖融资（AML/CTF）合规制度——包括政策、程序、风险评估、了解你的客户（KYC）/客户尽职调查（CDD）标准、交易监测及可疑交易报告流程，并针对FINTRAC的合规评估工具进行定制。
提交FINTRAC注册申请
第2—4周通过FINTRAC在线系统提交注册申请。关键信息包括业务说明、MSB业务类型、预计交易量、地域范围及合规负责人任命。
注册确认
第4—12周FINTRAC处理注册申请并颁发注册编号。该流程为行政登记，不涉及审批环节，但FINTRAC可能在确认前要求补充文件。
持续合规
持续进行年度续期、五年记录保存、交易报告（大额现金、电子资金转账、可疑交易），并随时应对FINTRAC合规检查（活跃MSB通常每3—5年接受一次检查）。
费用与
合规负担。
首年支出主要来自实体运营要求——常驻董事、办公场所、合规主管、外部审计——而非牌照费用本身。
| 费用项目 | 金额 |
|---|---|
| FINTRAC注册费 | 0加元（免费） |
| 反洗钱制度搭建（一次性） | 8000—2.5万加元 |
| 合规负责人（年度，或外包） | 6万—12万加元 |
| 年度合规审查 | 5000—1.5万加元 |
| 法律顾问（注册+咨询） | 5000—1.5万加元 |
| 首年总成本 | 约2万—5万加元（首年） |
FINTRAC注册本身不收取政府费用，主要成本在于搭建并维护合规的反洗钱/反恐怖融资制度。FINTRAC检查若发现问题，每项违规最高可处50万加元的行政罚款——合规制度投入并非可选项。
创始人在
提交申请前常问的问题。
这些是我们在每次诊断通话中都会遇到的问题。如果您的问题不在其中，欢迎在咨询中提出。
无需预付顾问费。