01 — 这适合您吗？
深思熟虑的路径，
深思熟虑的路径，
而非捷径。
这个法域更适合把申请视为与监管机构建立长期关系起点的运营商。
高度契合
适合选择的情形
控股公司及集团架构载体
BVI 商业公司是全球最常见的国际控股架构。对于运营多法域集团的运营商而言，BVI 控股公司提供了一个中立、免税且法律稳健的载体，获得银行及机构交易对手的普遍认可。
以BVI作为监管基础的加密交易所
BVI 于2022年推出《虚拟资产服务提供商（VASP）法案》，为加密企业提供了专门的监管框架。多家主要交易所已选择在 BVI 注册，作为其主要的离岸监管基础。
基金管理人及投资载体
BVI 核准基金（Approved Fund）及专业基金（Professional Fund）为专业投资者载体提供快速、低成本的基金注册。对于需要受监管基金载体、又不愿承担开曼基金管理开销的加密基金而言颇受欢迎。
并不适合
应考虑其他方案的情形
需要零售市场准入的运营商
BVI 监管在主要受监管市场不被认可用于零售业务。持有 BVI 牌照的 VASP 及投资公司若未叠加当地牌照，无法向欧盟、英国、美国或澳大利亚的零售客户进行营销。
需要机构级银行关系的运营商
尽管 BVI 在企业架构方面获得全球公认，但持有 BVI 牌照的 VASP 及金融公司在一线银行开户方面面临的困难日益增加。需要优质代理银行服务的运营商，往往还需要一家开曼或欧盟受监管实体来满足银行需求。
博彩运营商
BVI 不发放线上博彩牌照。博彩运营商应考虑安茹昂、库拉索、马恩岛或马耳他的产品牌照。BVI 实体在博彩集团中可作为控股架构使用，而非作为运营牌照。
02 — 牌照类别
同一部法案
同一部法案
下的多项许可。
选择合适的牌照级别和业务范围，是整个申请过程中最重要的决定。
虚拟资产服务提供商（VASP）
BVI 《2022年VASP法案》涵盖加密交易、托管、管理及经纪业务。所有在 BVI 境内或以 BVI 名义开展业务的 VASP 均须完成注册。相较开曼或欧盟的替代方案，该框架比例适当，办理周期更短。
投资业务牌照
涵盖投资管理、证券交易、投资顾问及基金管理业务。是服务国际专业投资者的 BVI 投资公司的主要 FSC 牌照。
核准基金/专业基金
BVI 面向专业及资深投资者载体的基金注册框架。注册速度快（核准基金最快2周），持续义务比例适当——非常适合加密基金及数字资产载体。
03 — 获批路径
通往牌照批准的各个阶段。
BVI实体注册
第1—2周完成 BVI 商业公司（BC）注册、委任注册代理人、确定股本结构，并准备提交给 FSC 的最终受益人声明。
申请文件准备
第2—4周准备 FSC 申请材料：商业计划书、反洗钱/反恐怖融资政策、管理层履历及背景调查、资金来源证明，以及（针对 VASP 申请的）技术文档。
FSC审核
第4—8周FSC 审核申请，可能要求补充说明。VASP 申请须按照 FATF 标准接受反洗钱/反恐怖融资评估。基金注册通常比 VASP 牌照申请办理更快。
牌照/注册发放
第8—10周FSC 牌照或注册正式发放。此后须提交年度申报、反洗钱报告及财务报表。VASP 须持续遵守 VASP 法案的合规义务。
04 — 首年成本构成
费用与
费用与
合规负担。
首年支出主要来自实体运营要求——常驻董事、办公场所、合规主管、外部审计——而非牌照费用本身。
| 费用项目 | 金额 |
|---|---|
| FSC VASP/牌照申请费 | 1000—5000美元 |
| FSC年度费用 | 1000—5000美元 |
| BVI公司及注册代理人费用（年度） | 1500—3000美元 |
| 反洗钱/合规顾问服务 | 8000—2万美元/年 |
| 法律顾问服务（申请阶段） | 8000—2万美元 |
| 首年总成本 | 约3万—8万美元 |
BVI 是目前最具成本效益的离岸金融服务及 VASP 法域之一。年度运营成本极低——主要投入在于申请及反洗钱框架的搭建。BVI 最适合作为多实体架构中的离岸层，搭配一家欧盟或受监管的运营实体，以满足银行服务及市场准入需求。
05 — 常见问题
创始人在
创始人在
提交申请前常问的问题。
这些是我们在每次诊断通话中都会遇到的问题。如果您的问题不在其中，欢迎在咨询中提出。
两者都是领先的离岸法域。BVI 通常比开曼办理更快、成本更低，但在大型基金载体方面的机构声望略逊一筹。对于加密交易所及 VASP，BVI 是可信且比例适当的选择。对于向一线有限合伙人（LP）募资的机构级基金架构，开曼通常是更受青睐的选择。
《2022年虚拟资产服务提供商法案》是 BVI 专门的加密监管框架，于2023年1月生效。该法案要求所有提供虚拟资产服务（交易、托管、转移、管理）的企业进行注册，并接受 FSC 的反洗钱/反恐怖融资监管。
BVI 不征收企业所得税、资本利得税、个人所得税、预扣税或遗产税。BVI 商业公司须缴纳年度政府牌照费（450—1100美元），但对来源于 BVI 境外的利润或收益不征税。
可以，但由于该法域曾被列入经合组织（OECD）灰名单的历史，BVI 公司在代理银行开户方面面临的审查有所增加。许多运营商会将 BVI 控股架构与一家欧盟或新加坡受监管的运营实体搭配，以满足银行需求。只要文件齐备，欧洲及亚洲的一线私人银行及对加密友好的银行通常仍愿为 BVI 控股公司开户。
核准基金最多可有20名投资者，且无最低投资额要求——注册更简单、更快速。专业基金要求每位投资者至少投资10万美元，监管要求略高，但对投资者人数没有上限。两类基金均须提交年度 FSC 申报，但除非基金主动选择审计，否则无需年度审计。
45分钟
与合伙人的首次通话。
无需预付顾问费。
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