01 — 合作契合度
这项服务
这项服务
最能发挥价值的场景。
我们最适合服务于需要真正切实可行的反洗钱体系、而非纸面合规的运营商。以下是我们能够提供价值的场景——以及我们可能并非最佳选择的场景。
理想合作对象
我们能创造最大价值的场景
新获牌照、即将上线的运营商
处于牌照获批与正式运营之间、需要部署反洗钱体系、委任反洗钱报告官（MLRO）、配置监控系统并完成首个报告周期搭建的运营商。
正处于审计或执法程序中的运营商
正处于外部审计、监管审查或正式执法程序中的集团——我们负责统筹应对、管理与监管机构的互动，并针对审查发现重建合规体系。
承压中的合规官团队
在政策制定、二线复核，或在 MLRO 交接、业务扩张、监管机构设定整改期限期间需要临时补位支持的内部合规团队。
不太适合的情况
我们可能不是最佳选择的场景
只想要"合规表演"的运营商
如果需求只是制作一份华丽却无意真正落地执行的反洗钱手册，我们不是合适的选择。真正的审计压力最终会暴露这种表面功夫的漏洞。
单纯的合规技术工具采购
我们会与交易监控平台（Chainalysis、Elliptic、TRM、Coinfirm、ComplyAdvantage）对接集成，但我们不是软件供应商。如果运营商只是想购买一款工具，应直接与这些厂商洽谈。
以对抗监管机构为唯一目的的委托
我们会本着诚信原则为合理的审查发现进行申辩——但以抵制监管机构合法要求为出发点的项目，与我们的工作方式并不契合。如果您的目的纯粹是对抗，另一家事务所可能更适合。
02 — 您将获得
明确的
明确的
交付成果。
每个合规项目都基于具体的交付成果进行范围界定。没有范围不明的无限期顾问合约——每个工作阶段都有明确的产出。
基于风险的反洗钱/反恐怖融资体系
一套按法域量身定制的反洗钱操作手册、客户风险评估方法、交易监控规则集、制裁名单筛查框架，以及可疑交易报告（STR）/大额交易报告（CTR）申报流程——均根据您的实际业务量身校准，而非千篇一律的模板。
MLRO 委任与支持
常任 MLRO 招聘、临时 MLRO 委派，或为内部团队提供联合 MLRO 支持。我们委任的所有 MLRO 均持有相应的监管机构注册资格，并承担直接问责责任。
监控系统配置
针对主流交易监控平台进行选型、配置及规则调优，并对校准过程进行文档化及版本管理。同时建立预警分诊工作流程，并对误报率进行持续测量。
定期合规报告
按各发牌监管机构要求的格式提交季度及年度申报，确保跨年度、跨集团的一致性，并在每次提交前进行预先复核。
外部审计管理
年度外部反洗钱/反恐怖融资审计支持：与审计师确定审计范围、准备证据材料、审计过程中的应对，以及针对审查发现的整改。我们已参与过180余次外部审计，深谙其中反复出现的规律。
监管机构对接
处理监管问询（RFI）、监管信函、现场检查及执法行动应对。我们全程参加会议、起草回复文件，并作为对接监管机构的唯一责任窗口。
03 — 合作节奏
项目
项目
实际的推进方式。
典型的体系搭建项目按以下阶段推进。若运营商是在执法或审计过程中途加入，我们会从相应阶段开始介入。
体系搭建
第1—4周起草符合监管机构要求的反洗钱操作手册（AMLO）、政策、流程及风险偏好框架。
MLRO 委任与系统部署
第4—8周委任反洗钱报告官（MLRO），配置交易监控工具，并根据您的业务模式校准筛查阈值。
正式上线与首个周期
第8—16周在实时监控的支持下完成首个完整的可疑活动报告（SAR/STR）周期，并建立符合监管要求的审计追踪记录。
持续管理
顾问合约·持续按顾问合约提供每月监督、监管动态更新、年度体系更新，以及与监管机构的日常通信处理。
"牌照的获批，是与监管机构关系的开始——而不是项目的结束。第一年的管理工作，决定了未来十年的走向。" — Nina Karim，反洗钱与合规负责人
04 — 常见问题
在
在
开始合作之前。
这些是我们在每次诊断通话中都会遇到的问题。如果您的问题不在其中，欢迎在咨询中提出。
是的。我们提供三种模式：(1) 常任委任——我们为您招募一名 MLRO，由您直接聘用，我们协助完成入职衔接；(2) 临时补位——由 G&S Legal 的合伙人或高级律师在特定期间（通常为3—9个月）担任 MLRO，适用于交接过渡、体系搭建或业务扩张期间；(3) 联合 MLRO 支持——我们为您的内部 MLRO 提供二线复核及资深支持。三种模式均具备相应法域的资质认证，并配备职业责任保险。
在区块链数据分析方面：Chainalysis、Elliptic、TRM Labs、Coinfirm 及 Crystal。在客户身份/制裁名单筛查方面：ComplyAdvantage、Refinitiv World-Check、Sumsub、Onfido 及 Sanction Scanner。我们不局限于特定工具——选型取决于您的业务模式、监管机构要求及系统集成限制。无论您采用哪一套工具组合，我们都能负责配置、调优及文档化。
初始体系搭建按固定费用套餐计价，基于明确界定的交付成果范围（通常在3.5万—12万欧元之间，具体取决于复杂程度及涉及法域）。持续管理阶段则采用按月收取顾问费的模式，并对变动范围设有上限。我们不按小时计费合规工作——在运营性工作中，费用的可预测性比在定制化交易工作中更为重要。
可以。我们大约有15%—20%的项目是在执法程序已经启动的情况下介入的：监管机构已发出审查发现、停止令，或整改指令。我们的应对方式是：在第一周内完成即时风险评估，制定具有可信度的整改方案，并全程作为对接监管机构的唯一窗口。具体结果因法域及严重程度而异，但在绝大多数项目中，运营商最终都能保留牌照，并达成经监管机构认可的整改路径。
在过去三年中，针对我们从零搭建的反洗钱体系所进行的外部审计中，首次审计的平均发现问题数少于2项，且没有任何项目出现重大发现。最常见的中等严重程度问题涉及预警分诊积压，以及客户风险重新评级的文档缺口——两者均可通过常规整改解决。我们会内部持续跟踪这一数据并公布匿名化统计结果，因为这是衡量体系质量最诚实的指标。
45分钟
与合伙人的首次通话。
无需预付顾问费。
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